Estafas piramidales y estafas ‘advance-fee’ en Paraguay: inversión inicial por tareas que exige pagos posteriores

Actualmente en 2025, Paraguay está siendo testigo de una alarmante proliferación de anuncios fraudulentos en redes sociales como Facebook e Instagram. Estos anuncios promocionan supuestos empleos digitales u oportunidades de inversión bajo el disfraz de tareas sencillas que, en teoría, generarían ingresos. Sin embargo, detrás de estas promesas se esconden esquemas piramidales o estafas tipo advance-fee (pago anticipado), que terminan perjudicando a quienes confían en ellos.

¿Cómo operan estas estafas?

Los estafadores publican anuncios que simulan ser de empresas reconocidas, como Craigslist (que es un portal legítimo) o Salary.com. Usan nombres como “Craigslist Mall”, “SalaryUSD” o “MarketProPY” para aparentar seriedad y confiabilidad.

Lo preocupante es que antes estos fraudes estaban enfocados en el exterior, con pagos en dólares o criptomonedas; ahora se dirigen directamente al público paraguayo, con anuncios en guaraníes y lenguaje adaptado.

El proceso suele ser el siguiente:

El usuario ve un anuncio en redes y se registra en una página web o grupo de WhatsApp/Telegram.
Realiza tareas simples (dar “me gusta”, dejar reseñas, simular compras) y recibe pequeños pagos iniciales.
Luego, le solicitan un pago de “activación” o “re-inversión” para acceder a tareas de mayor valor.
Finalmente, el estafador deja de comunicarse o bloquea al usuario, quien pierde el dinero invertido.

Un ejemplo reciente es Craigslist Mall, que lleva a la web salaryusd. com y a un canal de Telegram. El sitio usa servicios de privacidad de WHOIS para ocultar al propietario, no tiene datos empresariales visibles ni política de privacidad adecuada, y es muy reciente. La IP está enmascarada mediante Cloudflare, lo que dificulta su rastreo. No se pudo analizar su contenido por bloqueos técnicos.

Otras “empresas simuladas” reportadas por usuarios incluyen: MarketProPY, PlazaDólarPY, CompraFácilPY, ClickJobPY, … Ninguna de estas corresponde a entidades registradas en Paraguay ni cuentan con regulación alguna.

¿Por qué son peligrosas?

• Se aprovechan de la necesidad económica y del interés por obtener ingresos rápidos.
• Generan confianza mediante pequeños pagos iniciales.
• Exigen más dinero y, cuando la víctima se niega o pregunta demasiado, desaparecen o bloquean el contacto.

¿Qué puede hacer si fue estafado?

• Presente una denuncia ante la Policía Nacional (Unidad de Delitos Informáticos) o el Ministerio Público (Fiscalía de Delitos Económicos y Anticorrupción).
• Proporcione toda la evidencia: correos, mensajes, capturas de pantalla del anuncio, recibos de pago y detalles de la transacción (método, monto, fecha).
• Contacte a la Interpol (a través de la Policía Nacional) si la estafa tiene ramificaciones internacionales. Esto es más viable en casos de gran escala.
• No contacte abogados que prometan recuperar el dinero fácilmente: suelen ser otro fraude. Los costos legales pueden superar lo perdido, salvo montos significativos.
• No realice más pagos: cualquier nuevo ingreso solicitado es parte de la estafa. No le devolverán el dinero.
• No se deje intimidar: cualquier amenaza suele ser seguida de un bloqueo.
• Contacte al banco o la plataforma de pago: si pagó con tarjeta, intente un reembolso por fraude. Con transferencias u otras apps, aunque es más difícil, notifíquelo de inmediato.

Por favor no caigas en las estafas, pero si ya has caído, ¿Cómo podemos ayudarle?

En FF Informática y Comunicación, somos especialistas en Servicios Legales Tecnológicos en Paraguay. Podemos asistirle en:

• Presentar la denuncia formal.
• Investigar técnicamente a las empresas o plataformas.
• Realizar seguimiento ante el Ministerio Público.
• Contactar al banco o la plataforma de pago involucrada.
• Proteger su identidad digital.
• Brindarle asesoría legal para enfrentar este tipo de fraudes.

Publicamos imágenes de estos anuncios fraudulentos para que puedan identificarlos fácilmente.